HSBC Safeguard

El fraude y los delitos financieros son formas de robo. Tienden a involucrar dinero o bienes que se obtuvieron ilegalmente y que se utilizan de una manera engañosa o ilegal para obtener un beneficio. En la compleja economía actual, los delitos financieros pueden tomar muchas formas, como el lavado de dinero, la evasión de las sanciones, el fraude, la evasión fiscal, la financiación del terrorismo, el soborno y la corrupción. Por lo tanto, es aún más importante para nosotros estar atentos respecto de la protección de nuestros clientes en cualquier lugar del mundo.

HSBC Safeguard es una serie de iniciativas destinadas a incrementar la protección contra el fraude y los delitos financieros que proporcionamos a todos nuestros clientes en todos nuestros procesos y sistemas globales. Implica reforzar nuestra capacidad para combatir el lavado de dinero y la evasión de las sanciones, que suelen ser los factores detrás de muchos delitos financieros. Además, estaremos revisando nuestros productos periódicamente para asegurarnos de que no ofrecemos productos, tales como cheques de viajeros, que no brinden protección suficiente a nuestros clientes.

El combate de los delitos financieros a nivel mundial ha sido durante mucho tiempo una de las principales prioridades de HSBC. Es nuestro deber garantizar que usted pueda realizar operaciones bancarias con nosotros de manera segura y confiable. Mejorar la forma en que compartimos y gestionamos la información de los clientes nos ayudará a seguir combatiendo eficazmente contra tales riesgos y evitar que los delincuentes penetren en el sistema bancario.

A medida que el mundo se vuelve cada vez más conectado y tecnológicamente avanzado, desafortunadamente aumentan las posibilidades de abuso del sistema financiero. Una defensa clave contra el lavado de dinero es evitar que se abran cuentas con identidades falsas. Además, a veces debemos verificar el origen de los fondos como parte de nuestros esfuerzos continuos por realizar un seguimiento de los fondos legítimos de nuestros clientes. Los delincuentes intentan aparentar ser ciudadanos o empresas que respetan la ley y, por lo tanto, debemos solicitar pruebas documentales de todos nuestros clientes con el fin de protegerlos, y proteger a sus cuentas, completamente.

Si usted es cliente de banca personal, podríamos solicitarle alguno de los siguientes tipos de documentos: 1. para confirmar su identidad, 2. su dirección actual, 3. origen de sus recursos y 4. origen de su patrimonio. Estos deben ser dos documentos separados y deben ser originales, no copias.

Si usted es un cliente empresarial, los documentos que solicitemos dependerán del tamaño y la naturaleza de su empresa. Algunos de estos documentos podrían ser la estructura jurídica, la lista de beneficiarios y/o los países con los que hace negocios su empresa.

Nuestros sistemas y procesos globales funcionan mediante el intercambio de datos e información de clientes a nivel mundial con el fin de prevenir y detectar los delitos financieros. Incluso si usted realiza operaciones bancarias en un solo país, aún así estamos comprometidos a nivel local para proteger su cuenta, ya que la delincuencia financiera es una operación global.

La confirmación de sus detalles y la garantía de que toda la información que tenemos sobre usted está actualizada, reducen los riesgos de que sus cuentas sean utilizadas de manera ilegal y, a su vez, nos permiten verificar que estamos actuando sobre la base de instrucciones genuinas provistas por usted.

Los constantes cambios en la tecnología y la forma en que las empresas hacen negocios ha afectado a todo el sector bancario y, a su vez, a la forma en que lo protegemos. El fraude y los delitos financieros son cada vez más sofisticados y están organizados globalmente, por lo que es necesario estar más atentos que nunca. Necesitamos su ayuda para que nos facilite información actualizada y podamos mantenernos un paso adelante de los delitos financieros.

Para detectar la actividad criminal nuestros sistemas globales dependen de tener su información más actualizada. Utilizamos esta información para proporcionar protección de clase mundial contra el crimen a su cuenta.

Necesitamos esta información para que podamos protegerlo y protegernos de los delitos financieros. Saber quiénes son nuestros clientes y entender cómo utilizan sus cuentas asegura que podamos hacer esto. Para protegernos, tenemos que asegurarnos de que la información sea exacta, y esté actualizada y completa.

Los constantes cambios en la tecnología y la forma en que las empresas hacen negocios ha afectado a todo el sector bancario y, a su vez, a la forma en que lo protegemos. El fraude y los delitos financieros son cada vez más sofisticados y están organizados globalmente, por lo que es necesario estar más atentos que nunca. Necesitamos su ayuda para que nos facilite información actualizada y podamos mantenernos un paso adelante de los delitos financieros.

No, no lo harán. Una vez que haya actualizado sus datos, el trabajo para proteger su cuenta ocurre en un segundo plano en HSBC, por lo que no cambiará la forma en que realiza operaciones bancarias.

HSBC Safeguard es una serie de iniciativas que salvaguardan su dinero y ahorros ganados con esfuerzo contra los delitos financieros y el fraude. Para ello tenemos que garantizar que la información que tenemos sobre usted sea correcta.

En los próximos meses:

• Revisaremos todas las cuentas de nuestros clientes para verificar que tenemos todos los detalles que necesitamos.
• Estaremos en contacto si necesitamos que confirme, actualice o proporcione nueva información.

En un mundo que es más conectado que nunca, hay una mayor necesidad de seguridad. Nuestros sistemas globales son más capaces de ofrecerle una protección de clase mundial contra el delito financiero si tenemos su información más actualizada.

Usted recibirá una carta sólo si es necesario que se ponga en contacto. Mientras tanto, si quisiera hablar sobre HSBC Safeguard con nuestro equipo, puede ponerse en contacto con su Ejecutivo de Cuenta.

Para entender la actividad diaria en su cuenta, nuestros sistemas globales necesitan la información más reciente. Esto nos ayudará a disuadir cualquier riesgo potencial de fraude y delito financiero.